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融360指出，2023年3月理財公司新發(fā)的人民幣理財產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準為3.68%，環(huán)比下降17BP，同比下降66BP。從風險等級來看，PR1級產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準為2.75%，環(huán)比上漲7BP；PR2級產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準為3.69%，環(huán)比下降15BP；PR3級產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準為4.22%，環(huán)比下降16BP。從投資類型來看，固定收益類產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準為3.66%，環(huán)比下降17BP；混合類產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準為4.44%，環(huán)比下降41BP。

融360數(shù)字科技研究院分析師劉銀平認為，理財公司產(chǎn)品業(yè)績比較基準下降，與權(quán)益類資產(chǎn)配置比例下降有一定關(guān)系。3月份理財公司42.82%產(chǎn)品配置了權(quán)益類資產(chǎn)，較上個月下降了10.57個百分點，92.43%產(chǎn)品權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例在20%及以內(nèi)。

不過，一季度銀行理財產(chǎn)品凈值有所修復(fù)。從一季度數(shù)據(jù)來看，剔除外幣理財產(chǎn)品、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，截至2023年3月31日，理財公司共有12222只產(chǎn)品處于存續(xù)狀態(tài)，監(jiān)測到2022年12月末和2023年3月末均披露凈值的產(chǎn)品9317只，平均凈值增長率為1.3%，平均期間年化收益率為5.24%，環(huán)比上漲783BP。

“今年一季度理財市場有所回暖，產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量連續(xù)增長，理財凈值持續(xù)修復(fù)，‘破凈’率大幅下跌，整體投資收益水平較高，這主要取決于穩(wěn)定且向好的股債市場?！眲y平表示，今年理財市場預(yù)期相對樂觀，不過未來理財產(chǎn)品收益率是否會持續(xù)回升并不確定，目前經(jīng)濟復(fù)蘇基礎(chǔ)還不牢固，貨幣政策穩(wěn)健偏寬松，股市、債市可能再次發(fā)生短期震蕩的情況，理財市場波動將成為常態(tài)。

此外，劉銀平還指出，理財公司投資風格趨于穩(wěn)健，表現(xiàn)在兩方面，一是在配置權(quán)益類資產(chǎn)方面更加謹慎，二是混合估值法已成為封閉式產(chǎn)品的主流估值法，旨在為投資者提供穩(wěn)健的收益。投資者購買理財產(chǎn)品需要重點評估產(chǎn)品的風險情況，包括風險等級、投資類型、投資方向、歷史凈值等情況。

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校對 翟永軍